Proteção Cambial

Calculadora de Dolarização de Investimentos

Q: O que é dolarização de investimentos?

Dolarização é aplicar parte da carteira em ativos atrelados ao dólar para proteger o patrimônio contra a desvalorização do real.

Q: Quanto da carteira devo dolarizar?

Especialistas recomendam entre 10% a 30% da carteira em ativos dolarizados, dependendo do perfil e objetivos do investidor.

Q: Quais são as formas de dolarizar a carteira?

Formas de dolarizar: BDRs (ações americanas na B3), ETFs como IVVB11 (S&P 500), ETFs de dólar como BDRX11, e dólares em conta.

Q: Quais são os riscos da dolarização?

Riscos da dolarização: variação cambial (se o dólar cair), risco de mercado (ações podem cair) e riscos geopolíticos.

Q: Como funciona o imposto de renda em investimentos dolarizados?

IR é de 15% para swing trade e 20% para day trade sobre o lucro. Não há isenção de R$ 20.000 para BDRs e ETFs dolarizados.

Converta investimentos em reais para dólares e simule exposição cambial. Proteja sua carteira contra inflação e desvalorização do real.

Vantagens da Dolarização

• Proteção contra inflação brasileira
• Diversificação geográfica
• Acesso a empresas globais
• Hedge cambial

Dados da Carteira

Valor Total da Carteira

Taxa de Câmbio (R$/US$)

Cotação atual do dólar

Percentual de Dolarização

Recomendado: 10-30%

Simular Variação do Dólar (opcional)

Use positivo para alta, negativo para baixa

Entendendo a Dolarização

A dolarização é uma estratégia importante de diversificação que protege o patrimônio contra a desvalorização do real e oferece acesso a oportunidades de investimento no exterior. Ao dolarizar parte da carteira, você reduz o risco país e aproveita o potencial de crescimento de empresas globais.

Por que Dolarizar?

Proteção contra inflação: O dólar geralmente é uma moeda mais estável que o real, servindo como proteção contra inflação alta no Brasil.
Diversificação: Ter ativos em moedas diferentes reduz o risco da carteira, pois nem todas as moedas se movem juntas.
Acesso a grandes empresas: Ações como Apple, Microsoft, Google e Amazon só são acessíveis através de ativos dolarizados.
Hedge cambial: Se você tem dívidas em dólar ou planeja viagens ao exterior, a dolarização protege contra a desvalorização do real.

Formas de Dolarizar a Carteira

Existem várias opções para dolarizar sua carteira, cada uma com características específicas.

BDRs (Brazilian Depositary Receipts)

BDRs são recibos de ações de empresas estrangeiras negociados na B3. São uma forma prática de investir em empresas americanas sem abrir conta no exterior. Exemplos: AAPL34 (Apple), MSFT34 (Microsoft), GOOY34 (Google).

ETFs Dolarizados

ETFs são fundos que replicam índices de mercado. IVVB11 replica o S&P 500, enquanto BDRX11 é um ETF 100% dolarizado. Eles oferecem diversificação instantânea.

Dólar em Conta

Manter dólares em conta no exterior ou em bancos brasileiros é uma forma simples de dolarizar, embora não gere rendimentos a não ser que seja em uma conta remunerada no exterior.

Riscos e Considerações

A dolarização não é isenta de riscos. É importante estar ciente dos fatores que podem afetar seus investimentos dolarizados.

Risco Cambial: Se o dólar cair em relação ao real, seus investimentos dolarizados podem se desvalorizar. Este é o principal risco.
Risco de Mercado: Ações podem cair independentemente do câmbio. Uma recessão nos EUA pode afetar até ativos dolarizados.
Tributação: Não há isenção de R$ 20.000 para vendas de BDRs e ETFs dolarizados. O IR é calculado em reais, no momento da venda.
Liquidez: Alguns BDRs e ETFs podem ter menor liquidez, o que pode dificultar a venda em momentos de estresse do mercado.

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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre dolarização de investimentos.

O que é dolarização de investimentos?+

Dolarização é a estratégia de aplicar parte da carteira em ativos atrelados ao dólar, como ações americanas (BDRs), ETFs de dólar, ou mesmo manter dólares em conta. O objetivo é proteger o patrimônio contra a desvalorização do real e aproveitar oportunidades no exterior.

Quanto da carteira devo dolarizar?+

Não existe um valor ideal, mas especialistas recomendam entre 10% a 30%da carteira em ativos dolarizados. O percentual depende do seu perfil, objetivos e visão sobre o câmbio. Investidores conservadores podem optar por 10%, enquanto investidores mais agressivos podem chegar a 30% ou mais.

Quais são as formas de dolarizar a carteira?+

Existem várias formas: BDRs (Brazilian Depositary Receipts) que são ações americanas negociadas na B3, ETFs como IVVB11 (S&P 500) e EWZ (iShares Brazil), ETFs de dólar como BDRX11, e manterdólares em conta no exterior ou em bancos brasileiros.

Quais são os riscos da dolarização?+

O principal risco é a variação cambial. Se o dólar cair em relação ao real, seus investimentos dolarizados podem sofrer desvalorização. Além disso, há o risco de mercado (ações podem cair independentemente do câmbio) e riscos geopolíticos que afetam ativos americanos.

Como funciona o imposto de renda em investimentos dolarizados?+

O IR segue as mesmas regras de outros investimentos: 15% para swing trade e 20% para day trade sobre o lucro. Não há isenção de R$ 20.000 para vendas de BDRs e ETFs dolarizados. O imposto é calculado em reais, considerando o dólar no momento da compra e da venda.